課程介紹
銀行存款利率屢創新低,通膨也讓你手上的錢愈來愈薄。想把辛苦省下來的存款拿來投資,靠理財商品錢滾錢是可靠的方法之一。可是,你有沒有想過,你接觸到的銀行理專、證券公司營業員、保險公司業務員,所推薦的商品是真正符合你的需求,還是為了滿足他們的業績目標?
教學內容
課程大綱:
本課程內容劃分為三大部分,包括解構來自於銀行、證券、保險公司所銷售的金融商品。課程中,除了解析多項常見投資理財商品的「原型」之外,還會說明如何判斷其間的包裝話術、與了解正確計算報酬率的方式,幫助你診斷本身真正的理財需求,學會判斷金融商品的實際收益與好壞,架構出最符合你自己的投資組合及資產配置!
課程內容:
一、如何聰明地跟銀行打交道:
1.銀行算給你的是單利還是複利?報酬率該怎麼算?又該怎麼存?
2.銀行存款這麼多種,應該要挑選哪一種?
3.想改巢換貸?省利息的眉角在這裡!
4.解約定存買金融商品?理財專員沒說的五大風險。
5.買基金,風險低,就不容易虧損嗎?購買基金的12大迷思。
二、這些觀念學起來,證券市場不再是吃人市場!
1.注意雷點,避免成為出貨的對象!
2.學會看財報,避免存股變存「骨」!
3.你是買正品還是贈品?虧掉的價差可能百年的配息都補不回來!
4.複製指數有誤差,買ETF前一定要懂的觀念!
5.學會這四點,抱股不再步步驚心!
三、保險是在幫你守財還是散財?
1.買保險前,這些觀念你都懂嗎?
2.外幣保單紅不讓,但它真的適合你嗎?
3.各國都在啟動降息循環,我的利變型壽險要解約嗎?
4.投資型保單是讓你進可攻退可守,還是進退失據?
5.買保險真的可以節稅嗎?
優惠辦法
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