課程介紹
辛苦的公教上班族,除了張羅每日的柴米油鹽之外,也該找個時間檢視自己的財富狀況,讓自己的現在及未來都能過著衣食無虞的生活;而其實這樣的生活,只是來自於一個簡單的概念──那就是有效率的規劃自己的財富。升斗小民也有機會打敗通膨、成為自己小孩的富爸爸、富媽媽的,關鍵在於如何擬定自己財富規劃的藍海策略!
教學內容
在薪水漲幅趕不上通貨膨脹率的年代裡,有固定收入的公務員必須要有一套專屬於自己的理財邏輯;何況隨著退休福利也漸漸縮水的此際,公務人員更應該迎上理財潮流,學會如何在在職期間,就開始規劃往後退休生活的現金流量問題。Smart全方位理財,從剖析自己的理財個性開始,進而教您如何試算自己退休之後的現金流量表,因此而打造出屬於自己的理財計劃。
課程簡介:
一、投資理財規劃、資產配置概念、理財個性探討
二、如何有效率的利用退休金
三、有”財”才可以“理”:如何記帳及管理日常開銷
四、如何聰明的跟銀行打交道
五、最夯的投資工具介紹
1.基金
2.ETF
3.資產證券化:REIT, REAT
4.保本型商品
六、基本稅務觀念介紹
優惠辦法
1.公務人員免收報名費300元
2.公務人員優惠價3,400元
3.非公務人員2008/10/30以前報名同享公務人員優惠價。